つみたてNISAを【SBI証券から楽天証券】に変更する手順

そう思っている方もいると思います。つみたてNISA口座を他社に変えることは可能です。

結論は楽天証券で楽天カードを使って、つみたてNISAをやると30000円なら300ポイント、年間3600ポイントもらえちゃうんです。（上限500ポイント）

17年積み立てるなら61200ポイントもらえる計算です。これはでかいです！

でも口座の変更って面倒って思いますよね？手順はいくつかありますが、思っている以上に簡単でした。

私も2021年から楽天証券に変更しましたので、内容と手順を解説します。

つみたてNISA変更の期間について

つみたてNISAの口座はその年に一度でも使用していると、変更は来年になります。

たとえば、2021年に変更したい場合、2021年になったらつみたてNISAを買ってはいけません。使用していなければ、9月までに申し出ることで変更可能です。

使用した場合10月から申し出て、2022年からの変更になります。

ちなみに、変更にかかった期間はちょうど一ヶ月です。

いままでの積み立てていたものはどうなる？

SBI証券で積み立てていたものは、SBI証券でそのまま非課税で保有になります。

それと、たとえば10月に変更申し込みをすると、それ以降11月12月は買えなくなるの？って疑問があると思いますが、その年は変更を申し込んでも買うことが出来ます。

追記　2021年1月12日
その年までは買えますが、積立設定をしていると、営業日の一週間まえぐらいです。私は毎週金曜日に積立していましたが、12月25日（金）は買えませんでした。

それと、積立設定の解除は自分でしないといけないです。そのままにしておいても買えないんですが、【買付できませんでした】とメールにて来ます。

実際の手順を順番に解説します

※この手順ではすでに楽天証券の特定口座は開設済みとします。口座の開設はWEBのみで簡単に出来ます。

全体の手順はこの様になっています。

順番に説明していきます。

１．SBI証券に、NISA口座を他社に変更したいと電話で申し込む

変更の申込みは電話のみです。電話番号は0570-550-104（携帯電話）　0120-104-214（固定電話）で平日の8時～17時までとなっています。

ガイダンス1番にて、つみたてNISA口座を他社に変更したいと言う。その際、口座番号、氏名、生年月日、住所を伝えます。

私は月曜日に電話をしましたが、9時、12時、14時といずれも繋がりませんでした。火曜日の9時は、なんなく繋がったので、月曜日は混んでいる印象でした。

２．SBI証券から送られてきた書類を、記入して返送する

電話した2日後に「金融商品取引業者等変更届出書」が送られてきます。

これは簡単で、提出年月日と氏名を書くだけ。後は返信用封筒で返送します。

３．SBI証券から勘定廃止通知書が送られてくる

変更届書を返送してから6日後に「勘定廃止通知書」が送られてきます。

こちらは何もすることはありません。楽天証券のNISA口座開設届書と同封する様になっています。

繰り返しになりますが、10月からの申し込みで、来年から口座を変更としても、その年のつみたてはSBI証券で出来ます。

４．楽天証券にて、NISA口座を他社から変更するを選ぶ（ＷＥＢでの手続き）

楽天証券のWEBサイトから、ログインしてNISA口座を他社から変更するを選ぶ。

こちらはWEBでの手続きです。

５．届いた申込み書類を楽天証券に返送する

2日後に申し込み書類が届きました。こちらがその封筒です。

楽天証券のNISA口座開設届出書です。Bにチェックを入れるだけです。

マイナンバーを届け出ていない場合、マイナンバー通知届出書も必要です。

こちらの返信用封筒に、「勘定廃止通知書」と「NISA口座届出書」を入れて返送します。

６．楽天証券からNISA口座手続き完了メールがくる

楽天証券からNISA口座手続き完了メールが来たのは、返送してから二週間後でした。

以上で変更手続きが完了しました。思いのほか簡単なイメージではないでしょうか？！

楽天カードで積み立てを行う際の注意点

ポイントをもらうには、楽天カード決済が必須です。

その際、1月から積み立てたい場合、12月12日までに申し込みが必要です。

楽天カード決済を選ぶと毎月1日のつみたてになり、毎日、毎週は選べません。

ポイント投資も出来ます。500ポイント使用とすると、30000円で積み立てを申し込んだ場合、29500円のカード決済になります。

まとめ

私はSBI証券で3年間つみたてNISAを使用しました。一年ぐらい経って楽天だとポイントをもらえることがわかりましたが、面倒だと思いそのままでいました。

しかし、10年、15年となってくるとポイントの差はかなりのものだと思い、思い切って変更にしました。

さらには、投資内容の見直しにもつながり改めて買い直しました。

今までは、日本30%、先進国40%、新興国30%の株式にしていましたが、今回はeMAXIS Slimの全世界株式（オールカントリー）一本としました。

つみたてNISA口座を変更する際に、参考にしてください！